Quicken deluxe értékelése és besorolása

Néhány telepítés szükséges

A Quicken 2019 készen áll a használatra, de van néhány beállítás, amelyet meg kell tennie, hogy a kívánt módon működjön. Nyissa meg a Szerkesztés menüt a Windows eszköztáron, válassza a Beállítások lehetőséget, és válasszon a program funkcióival kapcsolatos lehetőségek közül, például a navigációhoz, a regisztrációs képernyőhöz és a letöltött tranzakciókhoz. Természetesen össze kell kapcsolnia online számláit, ha azt akarja, hogy a Quicken elszámolt tranzakciókat importáljon pénzügyi intézményeiből. A szoftver támogatja a kiadásokat és a megtakarításokat, az ingatlanokat és eszközöket, a befektetéseket és a nyugdíjakat, valamint az adósságszámlákat. Általában csak azt a felhasználói nevet és jelszót kell megadnia, amelyet a kapcsolat felállításához használ az online fiókokba való bejelentkezéshez. A pénzverde és más versenytársak hasonlóan működnek.

A Quicken úgy néz ki és működik, mint korábban, bár, mint korábban megjegyeztük, teljesítménye javult. A honlap célja, hogy alapos áttekintést adjon pénzügyeiről. A bal oldali függőleges ablakon megjelenik az összes fiók: Banki, Befektetési, Ingatlan és adósság, Tervezés és Adó. Ezek bármelyikére kattintva részletesebb nézetbe juthat. Nettó vagyona megjelenik az ablaktábla alján, valamint egy link a hitelképességéhez. A hitelképesség megszerzéséhez regisztrálnia kell a Quicken ingyenes szolgáltatását. Sajnos a Quicken ingyenes hitelképességét csak negyedévente frissítik, szemben a Credit Karma heti frissítéseivel.

A honlap nagyon testreszabható. Választhat számos táblázatok, diagramok és egyéb grafikus tartalom közül, amelyeket ott kíván megjeleníteni. Választhat például egy naptárt, amely megmutatja, mi történik minden nap, például a várható jövedelmet és a közelgő kiadásokat vagy a lejárt tranzakciókat. Vannak listák a számláról és a jövedelemről szóló emlékeztetőkről, grafikonok, amelyek a teljes kiadást kategóriánként mutatják be, eszközallokációs táblázatok és költségvetési betartási jelentések. Emellett több nézetet is menthet, amelyek különböző tartalomcsoportokat tartalmaznak.

Átfogó lefedettség Quicken-ben

A Quicken évek óta olyan eszközöket tartalmaz, amelyeket sok ember soha nem fog használni, például a hosszú távú tervezési eszközöket és a kifinomultabb befektetési és ingatlan- / adósságkövetési funkciókat. De ott vannak, és távol maradnak az útjától, amikor nincs rá szükséged. Ha nem ismeri a Quicken-t, akkor valamikor át kell kattintania a program fülre (mint például a Befektetés és az Ingatlan és adósság), mivel talán talál valamit, amelyet meg szeretne vizsgálni. A rendelkezésre álló eszközök nagy mennyisége azonban megdöbbentő lehet. Senki más nem jár ilyen sok útmutatási és nyomkövető eszköz biztosításával sem szoftverben, sem webalapú alkalmazásban.

Vegyük például a Tervezési felületet. A költségvetés valószínűleg a leggyakrabban használt eszköz ebben a szakaszban. A Quicken Deluxe itt lehetővé teszi több költségvetés létrehozását a választott kategóriák alapján. Az előrehaladást könnyen érthető grafikus formátumban tekintheti meg. Ebben a szakaszban szereplő egyéb szolgáltatások segítenek csökkenteni az adósságot, egy életre szóló tervet készíteni, nyomon követni és megtervezni a jövedelemadót, és megtakarítási célokat lehet meghatározni. Ezek az interaktív eszközök egyesítik az üres kitöltési mezőket, a kifinomult számológépeket és a jelentéseket. Ezután grafikonok és táblázatok formájában visszakapja a válaszokat.

Ha van befektetési portfóliója, nyomon követheti az árakat a piaci nap folyamán; lásd az egyes értékpapírok részletes nézeteit; figyelemmel kísérheti és megváltoztathatja az eszközallokációt; és becsülje meg a tőkenyereségeket. Az ingatlantulajdonosok (jármű, otthon vagy egyéb eszközök) varázslóval hozhatják létre az eszközök fiókjait és nyomon követhetik a tulajdonhoz vezető előrehaladást.

Ha elegendő pénzügyi forrása van ahhoz, hogy felhasználhassa az összes Quicken személyes pénzügyi eszközt, sok időt fog költeni a szoftver naprakészen tartásával. Az ilyen megfelelés érdemi visszajelzést és útmutatást eredményezhet a Quicken-től, de folyamatos elkötelezettséget igényel. Nem olyasmi, amit félszív módon megtehetsz. A pénzügyi szakember hasonló számokat futtathat az Ön számára, és tovább léphet tovább kifinomultabb eszközökkel, szakértői, személyre szabott tanácsokat nyújtva, amire a Quicken nem képes. Attól függ, milyen szorgalmas akar lenni, és a magabiztossági szintjétől.

Kiadások és jövedelem

A legelső napjaitól kezdve a Quicken a személyes jövedelmekre és a kiadásokra összpontosított. Ha csak a szoftvert használja a pénzének (ideértve a befektetéseket is) nyomon követésére, és nem fér hozzá a hosszabb távú tervezési és nyomon követési eszközökhöz, akkor érdemes havonta néhány dollárt fizetni, amelyben előfizetési díjat fizet a Quicken Deluxe számára, szemben a Starterrel.

Kattintson a Kiadás fülre, és eljut egy nagy, színes diagramhoz, amely szemlélteti a kiadásokat kategóriánként az elmúlt 30 napban. Ezt a dátumtartományt módosíthatja úgy, hogy lefedje a különböző időszakokat, és a grafikát az egyes vagy az összes fiók szerint megtekinthesse. Az alábbiakban egy olyan nyilvántartás található, amely a pénzügyi intézményektől importált vagy manuálisan bevitt tranzakciókat tartalmazza.

Ezt a nyilvántartást válthatja úgy, hogy az tükrözze a jövedelmet vagy a kiadásokat, és hozzáférési eszközöket kínáljon, amelyek lehetővé teszik a tranzakciók tényleges mikroromanizálását. A tranzakciós lehetőségek részeként felosztják őket; jegyzetek, zászlók és mellékletek hozzáadása; kategóriák megváltoztatása; és adósorok kijelölése. A tranzakciók pontos kategorizálása nagyon fontos. Ez hasznosabbá teszi a beszámolókat és az adókat helyes, ha Quicken adatait használja a jövedelemadók elkészítéséhez.

A Számlák és jövedelem lap elsősorban a beérkező számlákkal foglalkozik. Mindegyiket manuálisan megadhatja, vagy csatlakozhat olyan online tömörítőkhöz, ahol fiókja van, és letöltheti a vonatkozó részleteket, és megtekintheti a listát számlázó neve, esedékesség dátuma vagy grafikus naptár formájában. Miután hozzáadott egy számlát, szerkesztheti (egyszer vagy minden jövőbeni eseménynél), megjelölheti fizetettként, és tranzakcióként beviheti a megfelelő nyilvántartásba.

A jövedelemmel is foglalkozik Quicken ebben a szakaszában, amely eleinte rejtélyes. Arra számítottam volna, hogy kiadásokkal csoportosítva látom. A logika azonban világossá válik, miután észrevette, hogy nemcsak több nézetben tudja nyomon követni a jövedelmét, hanem láthat egy diagramot is, amely a közelgő számlák és jövedelem alapján kivetíti a számlája egyenlegét. Amit azonban nem tud megtenni, az az, hogy valójában elektronikusan számlákat fizet a Quicken Deluxe-ban. Ehhez szükséged lesz a két drágább előfizetésre. Természetesen kinyomtathatja a csekkeket.

Kiváló támogatás

Quicken tanulási görbéje van. Időbe telik, hogy egyszerűen megtanuljuk, mit tud tenni, és hogyan integrálódik a szoftver egyes területei a többiekkel. De nem kell mindent felfedeznie. Quicken hatalmas lehetőségekkel rendelkezik, amelyeket az évek során kibővítettek; használhatja, vagy figyelmen kívül hagyhatja őket.

Ha úgy dönt, hogy a kifinomultabb funkciókat kezeli, akkor rengeteg támogatás érhető el. Vannak írott útmutatók és videók, aktív online közösség és GYIK. 24 órán keresztül és egy hétfőtől péntekig, hétfőtől péntekig, a csendes-óceáni idő szerint 17:00 óráig is cseveghet.

Távoli elérés a Quicken-hez

Akár olyan robusztus, mint a Quicken, nem számíthat arra, hogy távolról hozzáférhet az oroszlánrészéhez funkcióinak. És nem tudod. iOS és Android alkalmazások érhetők el. Ezek az alkalmazások tartalmazzák azokat az eszközöket és adatokat, amelyekre valószínűleg szüksége van, amikor távol van a számítógéptől. Megnézheti és hozzáadhatja a számlaregisztereket és a tranzakciókat, valamint megjelenítheti a kiadási kategóriákat, az általános kiadásokat és a jövedelmet ábrázoló táblázatokat. Befektetési portfóliója még elérhető, bár nem az összes összetett asztali eszközön.

Mint korábban említettük, a Quicken (app.quicken.com) új böngészőalapú társa az asztali asztali számítógéphez (app.quicken.com) eltávolítja a megfélemlítési tényező néhány részét a szoftverből azoknak az embereknek, akik nem hatalmi felhasználók (bár ezek az emberek valószínűleg hasznosnak is tartják).. A webhely műszerfal fantasztikus, és valószínűleg minden, amit meg kell néznie a gyors áttekintés érdekében. Táblázatokat és grafikonokat jelenít meg, amelyek például azt mutatják meg, hogy Ön hogyan viselkedik a kiadásokkal és a jövedelmével, valamint a legutóbbi tranzakciókkal.

A kezdőlap és a linkek között megtekintheti a számlaegyenlegeit és a hozzájuk tartozó nyilvántartásokat; dolgozni és hozzáadni tranzakciókat; megtudhatja, hogyan teljesíti költségvetési céljait; és valós időben figyelheti befektetési portfóliójának árait. Bár nem tartalmazza a Quicken asztali verziójának minden funkcióját, a webes verzió megadja azokat a számokat, amelyeket leginkább szeretne látni, amikor bejelentkezik.

Quicken kilép

Ha először fontolgatja a személyes pénzügyek iránti kérelmet, azt javasoljuk, hogy kezdje a Mint szolgáltatással, az ötcsillagos szerkesztők által választott ingyenes személyi pénzügyi szolgáltatásokkal, mivel az nem igényel pénzügyi elkötelezettséget.

De a pénzverde web alapú ügy, és sokan inkább egy dedikált asztali alkalmazást részesítenek előnyben. Itt ragyog a Quicken Deluxe 2019. évi kiadása. Fizetni fog egy éves díjat, de a Quicken Deluxe kiváló jelentéseket, tranzakciókövetést és jó támogatást tartalmaz. Dobd el az új, opcionális web-alapú felületen, és a Quicken a PCMag szerkesztők választása.

Miközben a személyes pénzügyeinek rendezésén dolgozik, győződjön meg arról, hogy tudja, mely személyi adó-előkészítő szolgáltatást fogja használni a következő adószezonban. A fordulónk segíthet Önnek döntésben.