A szabadságadó online alapvető 2019 (2018. adóév) áttekintése és besorolása

A Liberty Tax 1997 óta működik az adószakmában, és a vállalat jelenleg több mint 4000 tégla- és habarcsterülettel rendelkezik az Egyesült Államokban és Kanadában. Akárcsak a H&R Block és a Jackson Hewitt, ezenkívül DIY online adó-előkészítő szoftvert kínál azzal a lehetőséggel, hogy kiegészítő támogatást és útmutatást szerezzen pénzügyi szakembereitől. Áttekintettük a Liberty Tax Basic-t, amelyet W-2, kamat és rendes jövedelemmel rendelkező személyek számára terveztek. Ezenkívül lehetővé teszi a levonások részletezését, és megfelelő azoknak az önálló vállalkozóknak és más kisvállalkozóknak, akiknek be kell nyújtaniuk a C. ütemtervet. A Liberty ajánlata jól teljesített számunkra a tesztelés során, bár felhasználói élményének és segítő eszközeinek működniük kell.

Árképzés és verziók

A Liberty Tax Online négy verziója létezik. Egyszerű (19, 95 dollár a szövetségi e-bejelentésnél, 35, 95 dollár államonként) támogatja az 1040-et és a B ütemet (kamat és rendes jövedelem). Alap (29, 95 dollár szövetségi, 39, 95 dollár államonként) hozzáadja az A ütemtervet (tételes levonások) és a 8853 űrlapot (egészségügyi megtakarítási számlák); ez az itt áttekintett változat. A deluxe 49, 95 dollárba kerül a szövetségi és 39, 95 dollárba az állami, valamint támogatja a C ütemtervet (önálló vállalkozói jövedelem) és az értékcsökkenést. A prémium (74, 95 dollár szövetségi, 39, 95 dollár állam) mindent magában foglal, beleértve a bérleti díjat, az ingatlan- és a mezőgazdasági jövedelmet, valamint a tőkenyereségeket és veszteségeket.

Összehasonlításképpen: a TurboTax 59, 99 dollárral kezdődik (lista) a Deluxe számára, államonként 39, 95 dollárt ad, és egészen az önálló vállalkozók 119, 99 dollárig terjed. A H&R Block 29, 99 USD-tól indul a Deluxe után, és államonként 36, 99 USD-t ad hozzá; ez 104, 99 dollárra nő az önálló vállalkozók számára. A TaxSlayer olcsóbb, a klasszikus terv 17 dollárjától kezdve, plusz 29 dollár államonként. És a TaxAct Online még alacsonyabb árú, kezdve 9, 95 dollárról szövetségi és 19, 95 dollárról államonként.

Ha mindez több, mint amennyit hajlandó fizetni, akkor az egyik lehetőség a Credit Karma Tax, amely teljesen ingyenes szövetségi és állami bejelentést kínál. Egy másik lehetőség a FreeTaxUSA, amely ingyenes szövetségi visszatérítésre és államonként 12, 95 USD. Ne feledje azonban, hogy ezekkel a szolgáltatásokkal nagyon kevés áldozatot ad a kézfogáshoz, amelyre a legtöbbünknek a folyamat valamely pontján szüksége van.

Felhívjuk figyelmét, hogy az árainkkal kapcsolatos információk helyesek voltak a felülvizsgálat első közzétételének napjától kezdve, de az év későbbi szakaszában előfordulhat, hogy néhány változás történik. Ennek oka az, hogy az adóelőkészítési szolgáltatásokat általában az adószezon elején már le kell engedni, és árai általában emelkednek, amikor közelebb kerül a határidőhöz. Kivéve, ha ingyenes szolgáltatást használ, ez jó ok, hogy ne légy last minute pillanatnyi adatkezelő.

Hogyan működik a szabadságadó és más adószolgáltatások

A személyes adó-előkészítő webhelyek hasonlóan működnek, mint az asztali elődei, mivel bonyolult IRS-űrlapokat és ütemezéseket kisebb, kezelhető részekre bontanak. Ez azért fontos, mert a hype ellenére a legtöbb ember adóját nem egyszerűbbé tették ebben az évben. Csak akkor látja a hivatalos dokumentumokat, amíg be nem fejezi és kinyomtatja őket, bár a Liberty Tax Online apró előnézeteket kínál. Ezek a webhelyek felveszik a hivatali adókészítők digitális személyiségét (hasonlóan a Liberty Tax üzlethelyiségében található helyekhez), és hosszas kérdéseket tesznek fel az adózáshoz kapcsolódó körülményeivel kapcsolatban.

Mindegyik felsorolja azokat a jövedelmeket, levonásokat és jóváírásokat, amelyekről az IRS tudni akarja, beleértve a W-2-et, a jelzálogkölcsön-levonásokat és a gyermekgondozási jóváírásokat. Egyszerre kiválasztja azokat a témákat, amelyek rád vonatkoznak, és néha a rövidített, többlépcsős varázslók segítségével dolgozik.

Különféle módokon ad választ, például adatmezőkbe való bevitelével, a legördülő listából választhat, vagy kattinthat a gombokra. A webhelyek elvégzik az összes szükséges számítást, és a válaszokat a megfelelő sorokon rögzítik a hivatalos IRS űrlapokon. Ezután átviszik a releváns adatokat minden olyan állapotba, amelyet vissza kell nyújtani.

Mindeközben számos súgóeszközt érhet el, beleértve a kereshető cikkek adatbázisát, a környezetérzékeny kérdéseket és válaszokat, a hiperhivatkozáshoz fűzött magyarázatokat, valamint a csevegést, telefonos és e-mail támogatást. Idõnként IRS-kiadványokhoz vezetnek, de ideális esetben a webhelyek adószakértõi az ügynökség bonyolult nyelvének egyszerûsített változatát írták és újraírták, hogy mindent megértsék. Miután befejezte az információ bevitelét, egy áttekintési folyamaton keresztül futtatja a válaszokat, és figyelmezteti Önt minden hibára vagy mulasztásra, mielőtt e-mailben elküldené vagy kinyomtatná a kitöltött visszatérítést.

Óriási eltérések vannak ezen webhelyek között az általuk kínált felhasználói élmény szempontjából; az általuk támogatott adóhelyzetek (mindegyik több szinten elérhető, amelyek különböző formákat és ütemezéseket támogatnak); valamint az általuk nyújtott segítség minősége, mennyisége és hozzáférhetősége.

Egyenes megközelítés

A Liberty Tax a kezdetektől a végéig világossá teszi, hogy milyen információkat kell megadnia. Természetesen előzetesen felhasználónevet és jelszót kér, valamint válaszokat több biztonsági kérdésre. Ha a 2017. évi adóbevallását a Liberty Tax webhelyen vagy egy versenytársnál készítette el, akkor fontos releváns adatokkal szolgálhat a 2018-as bevallás során. Ha nem, akkor személyes elérhetőséget kell megadnia neked, házastársa és eltartottjai számára.

Ellenőrzi bejelentési állapotát, és válaszol néhány, az előkészítés során feltett általános kérdésre, és információt nyújt 2018. évi jövedelméről és lakóhelyéről. Az olyan szolgáltatásokkal ellentétben, mint a TurboTax, amelyek kicsit barátságosak, a Liberty Tax egyértelmű és csak tényekre alapozott megközelítést alkalmaz.

Adatok bevitele

Miután megadta a személyes adatainak összefoglalóját, a weboldalon található - megadja az adóval kapcsolatos információkat. A Liberty Tax nem nyújt átfogó, mindenre kiterjedő varázslót, mint egyes webhelyek; ehelyett a lehetőségek listájából választja ki az Önre alkalmazandó témákat. Megjeleníti az összes lehetséges adótémakört, függetlenül attól, hogy melyik verziót használja, de értesíti, ha elkerülte a területet, ahol több prémium verzióra van szükség.

A jövedelem részben a Liberty Tax különféle jövedelemtípusokat mutat be, kategóriákba osztva: foglalkoztatás, beruházások, nyugdíj, üzleti és bérleti és egyéb jövedelmek. A jobb oldali oszlop megjeleníti az adott elemhez megadott összes számot. Ettől jobbra láthatja a Hozzáadás vagy a Szerkesztés gombot, attól függően, hogy már megadott valamit a szakaszban. Ha például a Bérek, fizetések és tippek mellett kattintson a Hozzáadás gombra, akkor a következő képernyő a W-2 opcióinak listáját tartalmazza. Az adatokat manuálisan megadhatja egy digitális W-2 eszközön, importálhatja azokat az ADP-ből vagy az Equifax-ból, vagy jelezheti, hogy még nem kapott meg az űrlapot. A webhely jó munkát végez egy W-2 forma megjelenítésében, amely valójában úgy néz ki, mint a papír megfelelő.

Amikor befejezi a jövedelem szakaszt, elmozdul a levonásokhoz és jóváírásokhoz, az egészségbiztosításhoz és néhány egyéb (de fontos) adóügyi témához. A Liberty Tax áthelyezi a releváns információkat minden állami visszatérítésbe, amelyet be kell nyújtania, és befejezi a visszatérés áttekintését, mielőtt befizeti a díjakat, és készen áll az iratok benyújtására.

A Liberty Tax kiváló felülvizsgálati eljárást kínál, amely jobban működik, mint sok versenytársé. 16 hibát talált a teszt visszatérésemben, többnyire hiányos képernyőket. Amikor rákattintottam az első megtekintésére, az közvetlenül a sértő oldalra vitt. Miután kijavítottam az első mulasztást, visszatérhetek a hibák teljes listájához, vagy folytathatom a következőt. Az utóbbit választottam, és ez szépen végigvitt a többieken. Ezután a webhely egy kördiagramot mutatott be, amely szemlélteti az ellenőrzési kockázatomat, a pontszám magyarázatával. Bravo.

Intelligens szolgáltatás

A Liberty Tax hitelek szakaszában olyan egyedülálló funkció található, amelyet még soha nem láttam a személyi adó-előkészítő webhelyen, úgynevezett Hitel Maximizálóval. Ennek a szakasznak a kezdőlapja felsorolja az összes IRS-kreditet, amelyeket a webhely fedez, és a már megadott adatokat használja a tapasztalatok testreszabásához, automatikusan felhasználva az esetleges krediteket. Például a keresett jövedelem jóváírás jobb oldalán lévő teszt visszatérésem nem tartalmazott dollár összeget. Ehelyett azt mondta: "Nincs képesítés", egy hiperhivatkozással "Miért?" Amikor rákattintottam a linkre, elmagyarázta, hogy az igazított bruttó jövedelmem (AGI) túl magas ahhoz, hogy az EIC-hez jogosultak legyenek.

Mivel egy korábbi képernyőn jeleztem, hogy van eltartottja, a középső oszlop a Függő gondozási kredit bejegyzés melletti Információ szükséges. Ahelyett, hogy a Hozzáadás vagy az áttekintést mondaná, a jobb oldali oszlopban olvasni kell a Vizsgálatot, egy nagy piros kézzel mutatva felé. Amikor rákattintottam, egy sor képernyőre vitték, ahol be tudtam adni a szolgáltatóval kapcsolatos információkat és megnézem, hogy képesítettem-e. Én voltam, és a megengedett összeg ott volt, amikor visszatértem az adójóváírások listájához.

Megkerülni a szabadságadót

Nincs semmi nehéz követni a Liberty Tax navigációs struktúráját. A képernyő tetején található füllel ellátott eszköztár négy részre osztja a webhelyet: Személyes adatok, Szövetségi, Állam és Befejezés. Ha rákattint egyre, alatta menü nyílik meg, a megfelelő alszakaszokkal. Ezeket a területeket bármikor elérheti, de biztonságosabb, ha csak követi a webhely sorrendjét. Az egyes szakaszok mentén a Vissza és a Következő gombokkal léphet előre vagy léphet az előző képernyőre. Sajnos nincs olyan átfogó téma- és formavázlat, mint amilyen a FreeTaxUSA kínál, ezért nem látja a webhely témáit teljes egészében.

A TurboTax magas szintűvé teszi az online adó-előkészítést, ha a felhasználói élményről van szó. Lehet, hogy a Liberty Tax jelenlegi felülete évekkel ezelőtt már élen járt az élvonalban, de most kicsit keltezettnek tűnik. A webhely a teljes képernyőt használja, majd az egyes képernyőket, mégis néha sok fehér hely van néhány képernyőn, és a szöveg és a gombok a kis oldalon vannak. Ezenkívül nagyon kevés grafika van, és az elrendezés nem vonzó.

A történet azonban nem minden rossz. A jobb oldali tartós ablaktábla feldarabolja a monotonia egy részét. Színes téglalap alakú gombokkal van ellátva, mind a navigációs, mind a támogatási erőforrások számára. A jobb felső sarokban található Mentés és kilépés gomb, és egy gomb, amely a frissítési képernyőre jut, ha fejlettebb verzióra van szüksége. Ez alatt a visszatérítés (vagy az esedékes összegek) valós idejű összege. Ha a Liberty Tax Office-t szeretné megtalálni, akkor erre a gombra kattint.

Az alábbiak szerint mindent el lehet juttatni a háztartási képernyőkhöz vagy a Súgó részhez. A linkek magukban foglalják a támogatást (megnyit egy képernyőt, amely linkeket tartalmaz az e-mailekhez és a csevegéshez), a Csevegőt, a Saját fiókokat, a Gyakori Kérdéseket, a Saját Dokumentumokat (bármit feltöltött) és a Saját űrlapokat (az összes látogatott űrlap és ütemterv listáját). Kattintson az űrlapok bármelyikére, hogy megtekintse a hivatalos IRS dokumentum másolatát (ezt senki más nem nyújtja).

Alapvető súgóbeállítások

A Liberty Tax elolvashat egy oldalt a H&R Block-tól, amikor az általa kínált helyszíni segítségre vonatkozik. Cseveghet vagy e-maileket küldhet a támogatási szakembereknek. A jobb oldalon található Általános kérdések gomb néha környezetfüggő kérdéseket és válaszokat jelenít meg (különösen a szakasz kezdőlapjain), de néha üres. Kattintson rá, és beírhat egy keresett szót vagy kifejezést, hogy világosan írott magyarázatokat kapjon. Valójában megjeleníti a lehetséges egyezések listáját, amint elkezdi gépelni.

Sajnos, maguk az interjúoldalak nem tartalmaznak hiperhivatkozás alatt álló kifejezéseket, amelyek megnyitják az útmutatást. Nem léteznek mélyebb magyarázatok, amelyek akadályozhatják meg valakit, hogy megkeresse a súgóablakot. Ez egy szerencsétlen hiányosság, mivel a Liberty Tax minden bizonnyal rendelkezik ezekkel az információkkal. A Súgó szakasz fejlesztése javítja a Liberty Tax Deluxe használhatóságát, és felgyorsítja a folyamatot.

Mobilra kész adóelőkészítés

A Liberty Tax nem kínál önálló mobil adóalkalmazást, de befejezheti és beadhatja bevallását Android vagy iOS okostelefonján vagy táblagépén, köszönhetően annak, hogy a webhely érzékenyen tervez. A mobil webhely hozzáférést biztosít az asztali verzió összes szolgáltatásához, bár egyes elemeket átrendez a kisebb képernyő befogadására.

Sajnos a Liberty Tax feláldozza a navigációt a kisebb képernyőkön. A szövetségi rész az 1040-es űrlap elsődleges szakaszaira oszlik, beleértve a jövedelmet, tételes levonásokat és jóváírásokat. Kattintson az egyikre, és megjelenik az elérhető témákat megjelenítő képernyő. A legtöbb navigáció a Vissza és a Következő gombokkal történik, és alkalmanként olyan műveleti gombokkal, mint a Hozzáadás, Szerkesztés és Törlés.

Az asztali változatban a képernyő jobb oldalán megjelenő többgombos panel a mobil verzió Q & A területe alatt mozog. Ez rendben működik, bár nem rettentően elegáns és kényelmes. Mint az asztali változatban, a Gyakori kérdések mező néha üres, így nem kaphat kontextusfüggő segítséget, ha ez a helyzet. A mobil webhely nagyrészt jól teljesített, de a Liberty Tax használatával történő adóelőkészítés minden bizonnyal könnyebb az asztalon.

A Liberty Tax tisztességes teljesítményt nyújt a mobil eszközökön, de a PCMag kedvenc módja az adók telefonon vagy táblagépről történő benyújtása ebben az évben az Intuit TurboTax adóbevallási alkalmazásának, köszönhetően lenyűgöző felületének és elérhető, innovatív súgó lehetőségeinek.

Segítséghez segítségre van szüksége

A Liberty Tax jobban integrálódna, ha jobban integrált segítséget és esztétikailag kellemesebb felhasználói élményt nyújtana. Ha korábban már használta, és tetszett, akkor nincs oka megváltoztatni - kivéve, ha az adóbevallása hirtelen összetettebbé válik ebben az évben, és tudja, hogy további segítségre van szüksége. Jobb lehetőség a H&R Block, vonzóbb felhasználói felületével és ügyesen alkalmazott irányítási rendszerével. Nem támogatja a C - EZ ütemtervet a Deluxe szinten, mint ahogy a Liberty Tax Basic támogatja - a prémium verzióra kell rugóznod, de kockázatos pennyeket szorongatni, ha a lehető legnagyobb pontosságot igénylő űrlapokkal foglalkozik. kivételes útmutatás.

Miután befejezte a tavalyi pénzügyek lefektetését, gondolni kellene az idei pénz kezelésére. Saját készpénzért érdemes megnéznie a legjobb személyes pénzügyi szoftverek körét, és ha kisvállalkozást működtet, olvassa el a legjobb könyvelő szoftver áttekintését.