7 tipp a turbotax maximális kihasználásához

Az Intuit TurboTax már 25 éve működik, először DOS programként, majd Windows alkalmazásként és végül online adó-előkészítő szolgáltatásként. A TurboTax-ban eltelt hosszú évek innovációja eredményeként létrejött egy szerkesztők által választott díjnyertes szolgáltatás, amely alapos lefedettséget nyújt az adó témáinak, a rendkívül hozzáférhető súgó források széles választékának és kivételes felhasználói felületének és navigációs rendszerének. Bármi kellemes, mint a TurboTax felhasználói élménye, az 1040-es verziójának és az ahhoz kapcsolódó űrlapoknak és ütemezéseinek a webhely felhasználásával történő előkészítése továbbra is lelkiismeretes, pontos, alapos bemeneteket igényel. A következő hét módszer biztosítja, hogy kihasználja a TurboTax által kínált eszközök előnyeit.

1. Óvatosan vizsgálja meg pénzügyi helyzetét

Lehet, hogy használhatja a TurboTax Federal Free Edition szoftvert, amely szintén lehetővé teszi az állami visszatérítés ingyenes előkészítését és benyújtását. A kvalifikációhoz a teljes 1040-es helyett 1040EZ / A-t kell terveznie. A TurboTax Federal Free Edition importálja a W-2 készüléket, vagy elkészítheti egy fényképét a mobilkészülékkel, és hagyhatja, hogy a webhely kitöltse az összes mezőt.

Egyéb verziók:

• Deluxe, amely olyan levonásokra és jóváírásokra összpontosít, mint a jótékonysági hozzájárulások és a jelzálog- / ingatlanadó;
• A Premier, amely mindent megtesz, amit a Deluxe tesz, plusz támogatja a beruházásokat és a bérleti díjakat; és
• Otthoni és üzleti vállalkozás, amely magában foglalja a többi verzió összes tartalmát, valamint az önálló vállalkozók és a nagyon kis vállalkozások számára készített eszközöket.

Láthatjuk a funkciók összehasonlító diagramját a TurboTax webhelyén.

2. Gyakorold a jó biztonságot

Ne használja ugyanazokat a bejelentkezési hitelesítő adatokat, mint másutt. Adóbevallása minden bizonnyal nagyon sok érzékeny pénzügyi információt tartalmaz, amelyhez senki másnak nem akarsz hozzáférni. Ha nem jelszókezelőt használ a jelszavak nyomon követésére (amelyeknek mind erőteljesnek és összetettnek kell lenniük), akkor ennek kell lennie. Ez a legtöbb ember számára a jelszókezelés egyetlen gyakorlati lehetősége.

Ha nyilvános helyen vagy irodában dolgozik az adóbevalláson, soha ne hagyja felügyelet nélkül a számítógépet vagy a mobilkészüléket. Lehet, hogy ez józan ész, de nem tart sokáig, amíg valaki megjegyezte a társadalombiztosítási számát (számát), a születési dátumát (számát) és más személyes információkat. Ezenkívül, ha olyan adókon dolgozik, amelyek biztonságát nem garantálja a hálózat (például egy kávézóban vagy a szállodában), akkor feltétlenül használjon VPN szolgáltatást adatainak titkosításához, mivel az az interneten utazik.

3. Adatok importálása

Az évek során az Intuit kapcsolatot létesített több száz pénzügyi intézménnyel és munkáltatóval, hogy egyszerűen importálhassa például a W-2 vagy 1099-INT eszközén található adatokat. A szükséges információkat manuálisan is megadhatja, gondolva ez időt takaríthat meg az egyszerű űrlapoknál, de nincs garancia arra, hogy helyesen írja be. Az importált adatok mindig pontosan érkeznek.

4. Olvassa el az összes útmutatót

A TurboTax barátságos, beszélgető hangot használ az egész, de ne engedje, hogy alkalmi stílusa arra gondolja, hogy megindulhat a visszatérés során. Ha úgy gondolja, hogy tud minden, az Önre vonatkozó jövedelem, levonás vagy hitel elemről, és nem hiszi, hogy a TurboTax tud valamit, ami nem az, akkor valószínűleg csak írja be a számát papírlapon és az ütemezésen.

Kivéve ezt, akkor az összes számítást magának kell elvégeznie, és ellenőriznie kell, hogy mindent a helyes sorokra ír be. És senki sem végez végleges áttekintést a visszatérésről, hogy hibákat és kihagyásokat keressen, ahogy a TurboTax teszi.

A TurboTax használatának egyik előnye, hogy figyelmeztet arra, hogy jogilag minimalizálhatja adókötelezettségét, de erről még nem tudott. Az Intuit állítása szerint több mint 350 levonást és jóváírást keres. A webhely azt is ellenőrzi, hogy megadja-e az összes jövedelmét , amelyet igényelnie kell. Fájdalmas, mivel akkoriban lehet, hogy meghalad egy ellenőrzési levelet az IRS-től.

A TurboTax képernyői elegánsak, egyszerűek és érthetők. Legtöbbször minden oldal egy vagy két apró részlettel foglalkozik, amelyek egy nagyobb adó téma részét képezik, például arról, hogy kamatbevételt kapták-e egy pénzügyi intézménytől, és mennyit. Tehát valóban nem fárasztó feladat a képernyőkön keresztül kattintani - a webhely egy óriási varázslóként működik -, és megállni, hogy válaszoljon, ha valami vonatkozik rád.

5. Ne hagyja előre

Csábító lehet előremenni az időrendi sorrendből, de jobb, ha csak a TurboTax útján maradunk. Annak ellenére, hogy nem látja a háttérben a ténylegesen elkészített IRS-űrlapokat és ütemezéseket (a webhely egyszerű, világos kérdéseket tesz fel, és a válaszokat a megfelelő dokumentumokban szereplő helyes sorokra helyezi), az útja nagyrészt egy hasonló útvonalat követ, mint amelyet követne, ha manuálisan készítette el az adókat. A fő különbség az, hogy nem kell órákat töltenie a dokumentumok cseréjével és az oda-vissza ugrálással az űrlapok, az ütemtervek és az utasítások között.

Nézze meg az IRS eredeti utasításokat, ha szeretné. De ezt nem kell tennie, ami a TurboTax használatának egyik előnye. A weboldal készítői az IRS-eseket egyszerű, egyszerű és érthető nyelven fordították le. Ha egy kérdés, szó vagy kifejezés rejtélyes, akkor kattintásokra kattintva megismerheti az adott adótemat.

6. Korai fájl

Ha úgy gondolja, hogy visszatérítést kap, akkor valószínűleg gyorsan visszatér a visszatéréshez, mihelyt minden űrlap bekerül. Más okok miatt ez egy jó ötlet.

• A TurboTax ára az adószakasz első néhány hónapjában a korai bejelentők számára kerül meghatározásra, mondja a cég, és előzetes értesítés nélkül megváltozhatnak. Lehet, hogy többet fizet, ha túl sokáig vár.
• A lehető leghamarabb történő bejelentés csökkenti az adóazonosság-lopás esélyét. Ha valaki hiteles visszatérítést nyújtott be az Ön személyes adatai alapján, visszatérítését valaki más irányítja. Hónapokig vagy akár évekig is eltarthat a személyazonosság-lopás által okozott károk megfordítása.
• Az Intuit segítségének várakozási ideje valószínűleg megnő, ha közelebb kerülsz a beadási határidőhöz.

7. Használja a TurboTax eszközeit a következő év tervezésére

Az adótervezésnek egész évben erőfeszítésnek kell lennie. Van olyan intézkedés, amelyet bármikor megtehetsz a jövő évi eredmény javítása érdekében. Ki kell értékelnie a W-4 visszatartását? Kövesse nyomon a jótékonysági adományokat, amikor azokat kifizette Fedezze fel az oktatással kapcsolatos levonásokat és krediteket, amelyeket igénybe vehet? A TurboTax webhely linkeket kínál ezekre az eszközökre és így tovább.

Miközben élvezi az adóügyi felelősség érzetét, amely az adók egy évre való eltolódásával jár, érdemes lehet rendezni a kis üzleti könyveit is. A legjobb kezdőhely a legjobb online könyvelési szolgáltatások útmutatója a kisvállalkozások számára.